Uansett hvor enkel din økonomiske situasjon kan være, vil de fleste alltid trenge litt hjelp når det gjelder tid til å arkivere med Internal Revenue Service (IRS). Og mens noen kan velge å ansette en profesjonell regnskapsfører , bruker millioner av mennesker programvare som TurboTax for å hjelpe med å forberede skatten deres hvert år. Men selv om det populære programmet kan passe utmerket for alle som ønsker å spare penger på dyre regnskapsførerpriser, bør skattebetalere vite et par ting før de begynner å fylle ut skjemaer. Les videre for ekspertenes største advarsler om bruk av TurboTax.
I SLEKT: IRS utsteder nytt varsel om 5 ting du må deklarere på skatten i år .
1 Programmet kan som standard bruke data fra tidligere år.
Selv om vi registrerer skatt en gang hver 12. måned, er det mye som kan endre seg i løpet av året. Alt fra karrieretrekk og nye inntektsstrømmer til ekteskap og voksende familier kan få din økonomiske situasjon til å se ganske annerledes ut når du begynner å forberede informasjonen din igjen.
Ifølge eksperter kan dette være spesielt problematisk for enkelte skattebetalere som er avhengige av programvarens bekvemmelighet.
'En stor bekymring ved bruk av TurboTax er videreføringen av tidligere års beregninger,' Jeff Jackson , en autorisert revisor (CPA) og skatteekspert med Bare svar , forteller Beste liv . 'For eksempel, hvis skattyter overfører kreditter og tidligere års skatter fra gamle selvangivelser, kan kredittene brukes feil - eller ikke i det hele tatt.'
Dette kan føre til at skattyter taper på høyere refusjon eller ikke får visse fradrag. 'Det kan også bety at skattyter ikke anvender begrensninger eller skattepliktige statlige skatterefusjoner,' legger Jackson til.
2 En ny situasjon kan gjøre innleveringsprosessen mye vanskeligere.
Mange kunder tiltrekkes av TurboTax for sin hastighet og relative letthet, som lar dem fylle ut de skremmende skjemaene og papirene som utgjør hver innlevering på en brøkdel av tiden. Men i tillegg til manglende potensielle fradrag, advarer Jackson også om at den samme bekvemmeligheten kan bli en hodepine når det er på tide å gjøre endringer mens du bruker programmet.
'Det andre potensielle problemet med TurboTax-overføringer, krysspostede elementer og forhåndsutfylte data er at det er ekstremt vanskelig å endre i mange tilfeller,' sier han. 'Disse forhåndsutfylte dataene kan komme inn i skattebetalerens avkastning som statiske, og det kan ta timer å endre og løse gjennom TurboTax kundeservice.'
Dette kan sette deg opp for en lang og forvirrende prosess. 'Den gjennomsnittlige individuelle skattyter innser kanskje ikke engang at disse dataene er feil fordi fremføringer bruker mer kompliserte skatteregler enn skattepliktig inntekt,' advarer Jackson.
I SLEKT: Jeg er en regnskapsfører, og her er grunnen til at jeg aldri ville innlevert skatter på nettet .
3 Innleveringen din vil sannsynligvis ha en prislapp.
TurboTax appellerer til mange filer fordi den annonserer et gratis alternativ. Imidlertid sier CPAer at du oftere enn ikke vil ende opp med å betale for å arkivere.
'Mange kunder logger på TurboTax og tror de kan legge igjen kredittkortene sine i skuffen for hele skatteinnleveringsopplevelsen,' deler Jessica Wheaton , CPA, direktør for skatt og regnskapstjenester på Fish & Company . 'Selv om dette er sant for noen, vil de fleste skattebetalere måtte betale et skatteforberedelsesgebyr.'
I følge Wheaton kan du sjekke om du kvalifiserer for gratis skatteforberedelse ved å bruke IRS gratis fil . Dette er tilgjengelig for skattebetalere hvis justert bruttoinntekt (AGI) er 000 eller mindre.
tegn på en forelsket mann
4 Og priser kan være forvirrende.
Selv om du er villig til å betale for å få innlagt skatt, bør du vite at TurboTax 'kan være kostbar og mangle åpenhet,' ifølge JustAnswer skatteekspert Moira Corcoran , CPA.
'Hvis du ikke kvalifiserer for det gratis alternativet, kan du betale per stat sammen hvis du registrerer deg i mer enn én stat,' sier hun. 'Gebyrene er ikke klare før du kommer gjennom hele prosessen (avhengig av hvilken versjon du bruker).'
Paul Miller , administrerende partner og CPA på Miller & Company , advarer også om TurboTax sine oppgraderinger og ekstratjenester du kanskje trenger eller ønsker.
'Selv om noen, som revisjonsbeskyttelse eller profesjonell støtte, kan være fordelaktige, bør brukere vurdere nødvendigheten deres før de kjøper,' forteller Miller Beste liv .
I SLEKT: IRS advarer at 20 % av skattebetalerne ikke krever større refusjonskreditt – er du kvalifisert?
5 TurboTax har nylig hatt noen juridiske problemer.
Tjenestemenn påpeker at TurboTax sin prisstruktur også har landet selskapet i varmt vann med Federal Trade Commission (FTC).
I følge Erik Croak , sertifisert finansiell planlegger (CFP), akkreditert formuesforvaltningsrådgiver og president for Croak Capital , Intuit (TurboTaxs morselskap) ble anklaget for å skjule sin Free File-side fra søkeresultatene, og deretter benyttet 'vanskelig markedsføring for å få kunder til å betale selv om de søkte om Free File.'
gaver til mor og jente
FTC saksøkte Intuit i mars 2022 – og selv om selskapet ikke var enig i FTCs holdning, stoppet det annonsene for resten av skattesesongen. De måtte også betale for markedsføringsulykken.
'De måtte betale tilbake 4,4 millioner kunder etter at det viste seg at de fikk folk til å betale for tjenester som burde vært gratis,' sier Croak. 'De betaler også 141 millioner dollar fordi de villedet millioner av lavinntektsamerikanere til å betale for det som burde vært gratis skattetjenester.'
I januar i år, FTC avgitt en uttalelse forbyr Intuit å annonsere for gratis produkter og tjenester med mindre de var gratis for alle forbrukere eller med mindre selskapet inkluderte prosentandelen av personer som gratistjenestene ville gjelde for.
Intuit talsperson Derrick L. Plummer fortalte NPR at oppfatningen var ' dypt mangelfull ' og selskapet ville være appellerende. Men i skrivende stund, TurboTax sin nettside bemerker at omtrent 37 prosent av inngiverne kvalifiserer for 'TurboTax Free Edition.'
6 Du kan gå glipp av å legge inn noen viktige data.
Hvis du starter og stopper skatteregistreringsprosessen med TurboTax, kan du gå glipp av å inkludere viktig informasjon på grunn av hvordan programvaren fungerer.
'Et annet problem som skattebetalere kan møte er at de ikke blir bedt om å legge inn visse data hvis de ikke har fortalt TurboTax helt i begynnelsen at de har en viss inntekt,' sier Jackson. 'Så hvis du får skjemaer for sent og du startet returen tidlig, kan det hende du ikke blir bedt om å legge inn data fordi du ikke oppga i begynnelsen at du har en viss type inntekt.'
Jackson sier at dette kan påvirke skattepliktige elementer som gamblinggevinster eller en statlig skatterefusjon, som teller som inntekt. 'Siden du ikke blir bedt om å legge til disse elementene, kan dette forvirre en skattebetaler, og de kan ikke ende opp med å inkludere den inntekten i returen,' advarer han.
I SLEKT: Jeg er regnskapsfører, og dette er mine 5 advarsler om skatteinnlevering for pensjonister .
7 Teknologien er bare så god som informasjonen du gir.
Ideen om å ha en plattform for å beregne skatten ved hjelp av algoritmer og teknologi er absolutt fristende, men det er viktig å huske at programvaren kanskje ikke er perfekt.
'Teknologi (inkludert skatteforberedende programvare) blir mer imponerende for hver dag som går, men den er bare så god som informasjonen du gir den,' forklarer Wheaton. 'TurboTax kan stille spørsmål som gjelder de fleste skattebetalere, men den kan ikke lese tankene dine.'
Hun fortsetter, 'Profesjonelle skatteformidlere kan sannsynligvis ikke det heller, (selv om det ville gjøre jobben enklere), men de vil vite hvilke spørsmål de skal stille deg basert på skattesituasjonen din og gi deg ekspertise gjennom hele skatteregistreringsprosessen.'
romantiske måter å overraske kjæresten din på
8 Du vil være ansvarlig for å dobbeltsjekke arbeidet ditt.
Skatteeksperter understreker viktigheten av å sikre at du har oppgitt riktig informasjon når du bruker TurboTax – og uten CPA vil du være den som har ansvaret for å dobbelt- og trippelsjekke innsendingen din.
'Turbo kan være i navnet, men husk at denne informasjonen sendes direkte til skattemyndighetene, så sørg for å skrive inn alt riktig og dobbeltsjekke arbeidet ditt. 'Ved et uhell' legger du til en null i fradragene dine eller fjerner en null fra lønnen din er ikke noe skattemyndighetene sannsynligvis vil overse,' advarer Wheaton.
Å legge inn feil data kan meget vel resultere i en revisjons- eller refusjonsforsinkelse, ifølge Miller. Så det kan også være lurt å gjøre deg kjent med skattelovgivningen.
'Dobbeltsjekking av alle oppføringer, inkludert personlige detaljer og økonomiske tall, er viktig før du sender inn returen,' sier han. 'I tillegg er det viktig å forstå skattelover uavhengig av programvaren. Mens TurboTax gir veiledning, hjelper det å ha et grunnleggende grep om skatteprinsipper med å maksimere fradrag og kreditter, og minimere feil i avkastningen.'
I SLEKT: 6 advarsler om bruk av H&R-blokk for skatter, ifølge eksperter .
9 Det er ingen personlige tjenester.
Mens mange drar nytte av TurboTax fordi det ikke krever å forlate hjemmet ditt - hvis du liker å se noen personlig for å få hjelp, er det ingen 'butikk' du kan besøke.
'[TurboTax] tilbyr ikke personlig hjelp eller har fysiske butikker for ytterligere hjelp,' sier Corcoran.
Hvis du betaler for TurboTax Live Assisted, vil du stole på skjermdeling, telefonsamtaler og chatter med proffer fra TurboTax for å få hjelp. Hvis du betaler for Live Full Service, blir du det matchet med en skatteformidler som sender inn returen for deg. Men igjen, husk at dette er virtuelt, ifølge NerdWallet.
10 Du kan gå glipp av gode råd fra en profesjonell.
TurboTax kan gi en relativt enkel måte å sende inn skatten på riktig måte med minimal innsats. Men noen eksperter sier at du kanskje selger deg selv kort ved å ikke ta inn en regnskapsfører som kan bidra til å sikre at du får mest mulig ut av prosessen. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
'Avhengig av din situasjon kan det være lurt å betale en profesjonell for både skatteforberedelse og fremtidig skatterådgivning, slik at du ruster deg for fremtiden,' sier Robert Farrington , grunnlegger og administrerende direktør i College-investoren . 'Skatteprogramvare gir ingen form for skatterådgivning. Spørsmål som om du bør maksimere en pensjonsordning eller kjøpe en dyr forretningsvare nå eller senere, besvares best av en skatteekspert.'
Og selv om du kanskje tror du sparer ved å ikke betale en regnskapsfører, kan denne strategien ende opp kostnadsberegning du penger, advarer Croak.
'Skatteprogramvare kan ikke forstå din unike økonomiske situasjon slik en menneskelig ekspert kan. Den kan heller ikke gi skreddersydde råd for å hjelpe deg med å ta bedre økonomiske beslutninger,' sier han. 'Hvis du har kompliserte skattesituasjoner, kan det hende at programvare ikke dekker alle dine behov. Jeg tror at uten profesjonell rådgivning kan du gå glipp av viktige fradrag og kreditter, som potensielt kan koste deg penger.'
Denne historien har blitt oppdatert for å inkludere flere oppføringer, faktasjekking og kopiredigering.
Best Life tilbyr den mest oppdaterte økonomiske informasjonen fra toppeksperter og siste nytt og forskning, men innholdet vårt er ikke ment å være en erstatning for profesjonell veiledning. Når det gjelder pengene du bruker, sparer eller investerer, bør du alltid konsultere din økonomiske rådgiver direkte.
Abby Reinhard Abby Reinhard er seniorredaktør ved Beste liv , som dekker daglige nyheter og holder leserne oppdatert på de siste stilrådene, reisemål og Hollywood-hendelser. Lese mer
